المتاجرة بالهامش (margin) في سوق الفوركس
الأسواق المالية تحتاج إلى رأس مال كبير نسبياً (آلاف الدولارات)، وهذا صحيح بالنسبة إلى أسواق الأسهم . ولكن بالنسبة للفوركس فالأمر مختلف تماما.
تمكنك المتاجرة بالهامش (margin) في سوق الفوركس من زيادة القدرة الشرائية الخاصة بك أكثر من 100 ضعف، وتستطيع من خلال مبلغ صغير أن يكون لديك القدرة على التداول بمبلغ أضعاف مضاعفة من قيمة أموالك.
أهم مميزات سوق الفوركس وتسمي المتاجرة بالهامش أو المتاجرة بالعربون.
المتاجرة بالهامش تستطيع مضاعفة أموالك (كقدرة شرائية فقط) لتستطيع جني ربح أكثر، وتجني أيضا شركة الوساطة ربح أكثر من العمولات.
ظام المتاجرة بالهامش أو المتاجرة بالعربون يحمل مخاطرة عالية. فكما ستجني ربح كبير يمكنك أيضا تحمل خسارة كبيرة .
إذا كان لديك 1000$ تريد أن تستثمرهم في سوق الفوركس، ولنقل أنه لا توجد متاجرة بالهامش والمتاجرة فقط بقيمة استثمارك. وقمت بشراء زوج اليورو دولار بقيمة استثمارك كاملا وهي 1000$ ثم صعد زوج اليورو دولار مقدار 100 نقطة (النقطة هي مقدار قياس تحرك السعر مثل المتر في المسافة) فكم جنيت من الربح ؟
الإجابة :
الربح = مبلغ الاستثمار / عدد النقاط المحققة
الربح = 1000$ / 100 نقطة = 10$ ربح
هذا هو الربح المحقق في حالة عدم وجود نظام الهامش margin . والآن تعالى معي لنكرر نفس السؤال، ولكن عند المتاجرة بالهامش.. فما الذي سيتغير ؟
الرافعة المالية (leverage) : هي نسبة مضاعفة رأس المال في نظام المتاجرة بالهامش فعندما نقول مثلا أن الرافعة المالية 1 :100 فبذلك نستطيع مضاعفة رأس المال 100 ضعف فإن كان رأس المال 1000$ فتكون القدرة الشرائية 1000$ * 100 = 100000$
اعتقد أنك حالياً تستطيع حساب الربح في نظام المتاجرة بالهامش.
بعد تطبيق المتاجرة بالهامش والرافعة المالية ولنري ما الذي سيختلف:
لديك 1000$ تريد أن تستثمرهم في سوق الفوركس علما بأنك تتداول بالهامش والرافعة المالية لديك 1 :100 وقمت بشراء زوج اليورو دولار بقيمة استثمارك كاملا وهي 1000$ ثم صعد زوج اليورو دولار مقدار 100 نقطة فتكون بذلك قد جنيت ربح :
الربح = (مبلغ الاستثمار * الرافعة المالية) / عدد النقاط المحققة
الربح = (1000$ * 100 رافعة) / 100 نقطة = 1000$ ربح
هذا هو الفرق بوجود نظام التداول بالهامش والرافعة المالية ففي المثال الأول تم تحقيق 10$ ربح وفي المثال الثاني عندما طبقنا الرافعة المالية وصل الربح 1000$.
المتاجرة بالهامش تستفيد منة الشركة مثل المتداول تماما. فلنعرف أولا ما هو الأسبريد .
* الأسبريد : هي عمولة تأخذها منك الشركة عند فتح صفقاتك نظير الخدمات التي تقدمها لك. والأسبريد هو الربح الرئيسي للشركة، وهي عمولة صغيرة جدا لا تشعر بها .
1000$ سنجد أن الشركة ستأخذ عمولتها، وهي الأسبريد والتي تكون في الأغلب 30 سنت لكل ألف$، وبذلك تكون عمولة الشركة أو الأسبريد في هذه الحالة:
عمولة الشركة (الأسبريد) = 30 سنت
بعد تطبيق نظام التداول الهامشي وبالمتاجرة 1000$ وبرافعة مالية 1 :100، سنجد أن الشركة ستأخذ عمولتها وهي الأسبريد 30 سنت لكل ألف دولار وبذلك تكون عمولة الشركة في هذه الحالة:
عمولة الشركة (الاسبريد) = 30 سنت * 100 = 30$
بتطبيق نظام التداول الهامشي تصبح عمولة الشركة أكبر نظرا لزيادة حجم التداولات نتيجة وجود الرافعة المالية، وبذلك يكون نظام المتاجرة بالهامش مفيد للمتداول وشركات الفوركس على حد السواء.
هل يمكن أن تزيد خسارتك عن مبلغ استثمارك ؟
قاعدة ثابتة هي التي تنظم المتاجرة بالهامش وهي أنك وحدك من يتحمل النتيجة، فإذا حدث ربح فأنت ستحصل عليه وحدك، ولو حدثت خسارة فأنت أيضاً من ستتحملها
لديك حساب بقيمة 1000$ ورافعة مالية 1 :100 واشتريت زوج اليورو دولار بقيمة 25000$ وبدأ اليورو دولار في الهبوط، فإذا وصلت الخسارة إلى 1000$ فستغلق بشكل أوتوماتيكي جميع صفقاتك، وتكون قد خسرت حسابك بكامله وتسمي هذه الحالة margin call وهي خسارة حسابك .
فكما وضحنا أنه لا يمكن أن تزيد خسارتك عن مبلغ استثمارك لأنك وحدك من تتحمل النتيجة. وإليك نصيحة بسيطة وهى : لابد ألا تخاطر بحسابك وتدخل قيمة صفقات مناسبة لحسابك حتى تستطيع الاستمرار في هذا السوق .
مصطلحات خاصة بالمتاجرة بالهامش
ولكي تكون خبيراً في المتاجرة بالهامش تذكر هذه المصطلحات جيداً:
* الهامش المحجوز (used margin) : هو المبلغ الذي تقوم شركة الفوركس بحجزه كعربون للشركة. فمثلا لديك حساب 1000$ ورافعة مالية 1 :100 وقمت بفتح صفقة ب10000$ ففي هذه الحالة ستحجز الشركة 100$ كهامش محجوز أو used margin.
* الهامش المتاح (usable margin) : هو المبلغ المتبقي بعد أخذ الهامش المحجوز، وتستطيع فتح صفقات جديدة منة فمثلا لديك حساب 1000$ ورافعة مالية 1 :100 وقمت بفتح صفقة ب10000$ ، ففي هذه الحالة ستحجز الشركة 100$ كهامش محجوز أو used margin وسيتبقي لك 900$ لفتح صفقات جديدة وتسمي usable margin .
الهامش الكامل (full margin) : وهو الدخول بكامل الحساب في صفقات وهذا يسمى عبثا. ولا ينصح به بأي حال من الأحوال ويجب المتاجرة بمخاطرة قليلة حتى تضمن الاستمرارية في السوق .
نداء الهامش (margin call) : هي عملية تقوم بها شركة الفوركس حينما تتساوى الخسائر مع مبلغ الاستثمار الأصلي، حيث تقوم بإغلاق كافة الصفقات، وتكون بذلك خسرت حسابك كاملا .
++++++++++++++++++
سوق الفوركس هو مصدر دخلك الأساسي ألا وهى إدارة رأس المال أو إدارة المخاطر .
- فى البداية يجب تثبيت حجم عقود التداول طيلة الشهر أى أن تثبت اللوت على سبيل المثال 1 لوت مينى لجميع الصفقات , لا أن تدخل صفقة ب 1 لوت مينى وأخرى 2 لوت مينى وثالثة نصف لوت مينى فقد تربح جميع صفقاتك صغيرة الحجم وتخسر صفقة واحدة كبيرة الحجم تعصف بحسابك بالكامل .
- لابد من تحديد الهدف والإستوب قبل دخول الصفقة ولا تترك أبدا أى صفقة بدون هدف أو إستوب سعيا وراء الأمل .
- لا تدخل صفقات جديدة بهدف تقليل الخسارة التى وقعت بها وهو ما يسمى بالتبريد أو التعزيز فقد تضاعف خسارتك فى لحظات .
- عدم دخول صفقات كثيرة يوميا بل يجب الإكتفاء بصفقة أو إثنتين مهما كانت الظروف سواء حققت هدف أو ضربت إستوب .
كيفية حساب المخاطر
إن كنت تريد معرفة كيفية حساب المخاطر بحسابك فالمعادلة بسيطة جدا
على إعتبار أن حسابك 1250 دولار , وترغب فى خسارة فقط 5% من رأس مالك فتكون المعادلة كالآتى :
0.05*1250 = 62.5$ أى أن الخسارة التى تخسرها من حسابك فى الصفقة هى 62.5 دولار فقط .
++++++++++++
الاطارات الزمنية (time frame ) فى عالم الفوركس
الاطار الزمنى (time frame ) الذى تتاجر به
(time frame) احد أهم الأسباب الرئيسية التي غالبا مايقوم التجار بتحديدها بشكل خاطىء وذلك لانهم يقومون بتحديدها بناء على تفضيلاتهم الشخصية فالتجار الجدد يحاولون ان يحصلوا على الثراء السريع لذلك فهم يبدأون تجارتهم بإطارات زمنية صغيرة مثل مخطط الـ 1 دقيقة أو مخطط الـ 5 دقائق ولكن النتيجة هي إصابتهم بالإحباط وذلك لانهم اختاروا الاطار الزمنى (time frame) خاطيء بناء على رغابتهم الشخصية .
وبعد تجربة جميع الإطارات الزمنية (time frame) وجدنا أن مخطط 1 ساعة ومخطط ال 4 ساعات هو الأنسب لأنها الأطول وليس الأطول جداً وكانت تعطينا إشارات تجارية قليلة ولكنها ليست قليلا جدا ، فمن خلالهما وجدنا الوقت الكافي لتحليل السوق دون أن نشعر بحركات سريعة تفاجيء تفكيرنا .
على الجانب الأخر يوجد تجار آخرون يتعجبون كيف نستخدم مخطط الـ 60 دقيقة في تجارتنا ، ويروا أنه سريع الحركة بالنسبة لهم والسبب أنهم يتاجرون بمخطط اليوم أو الأسبوع أو الشهر وهى اكبر الاطارات الزمنية المتاحة.
بالطبع أنت تسأل الآن أي الإطارات الزمنية أفضل بالنسبة لي ، حسنا …
هذا يعتمد على شخصيتك خلال تجارتك وأي إطار زمني تراه مريح لتجارتك فانت بالطبع ستختاره فأحيانا ستشعر ببعض الضغط أو الإحباط عندما تتاجر والسبب أن أموالك أصبحت متورطه في سوق لا تعرف إلى أين ذاهب ولكن لا تلقي اللوم على الحركات السريعة للسوق أو حتى الحركات البطيئة التي تؤثر على قراراتك ولكن الاطار الزمنى الذى قمت باختياره.
عندما بدأنا تجارتنا لم نستطيع أن نمسك بإطار زمني معين ، حيث بدأنا بمخطط الـ 15 دقيقة ، ثم الـ 5 دقائق ، ثم جربنا مخطط الساعة ، ثم مخطط اليوم ، ثم مخطط الاسبوع ، ثم مخطط الشهر .
انواع التجارة باستخدام الإطارات الزمنية كالتالي :
1- تجارة طويلة المدى Long-term
2- تجارة قصيرة المدى Short-term or swing
3- تجارة اليوم الواحد Intraday
2- تجارة قصيرة المدى Short-term or swing
3- تجارة اليوم الواحد Intraday
نحن ننصح بالشارت الاربع ساعات فما فوق ما دمت مبتدأ وهو ايضا مميز لمن هو على خبرة. ويمكن ان تبنى تحليلك الفنى بشكل مفيد ومميز على تلك الفترات ولابد من مراقبة الاجندة الاقتصادية او التحليل الاساسى لتأكيد قوة تحليلك.
++++++++++++
أهمية إدارة المخاطر باستخدام اللوت
(ستاندرد) قيمته مائة ألف دولار، والصغير (ميني) عشرة آلاف دولار، والمتناهي الصغر (ميكرو) وقيمته ألف دولار، فيما تقاس الأرباح القائمة بالنقاط،
سعر الصرف 1.2000 وتحرك السعر إلي 1.2001 فالمكسب هنا في النقطة الفارقة بين السعرين، لكن اللوت هو القيمة التي سوف تدخل بها الصفقة. وتختلف قيمته حسب زوج العملات والوسيط الذي يتم التعامل معه، فيما يؤثر حجم اللوت بشكل مباشر على حجم الخطر الذي سيتعرض له المتداول. أما حجم اللوت فيتأثر مباشرة بمدى تأثير حركة السوق على حساب التداول
كيفية حساب النقطة (التغير في قيمة العملة) واللوت (القيمة المتداولة في فوركس الفوري) البيب (النقطة) هي أقل زيادة سعرية في وحدة العملة ويعبر عنها بالقيمة العشرية الأخيرة في زوج العملات
وقيمتها النقطة تعتمد على زوج العملات الذي تتداول به، على سبيل المثال، بالنسبة للعملات التي تتداول بالدولار، فإن قيمة النقطة ثابتة، وهي دائماً عشرة دولارات للوت القياسي ودولاراً واحداً للوت الصغير و0.10 دولار للوت المتناهي الصغر
اللوت المناسب هو حجم اللوت الصحيح الذي تقوم بوضعه للتداول في سوق العملات العالمية، كخطوة أساسية لإدارة المخاطر والتداول على المدى الطويل، فالمخاطرة الكبيرة قد تضر حسابك. وعند المخاطرة بأكبر من حجم اللوت المناسب لك، فستصبح عرضة لخسائر كبيرة عندما لا يكون مؤشر تحركات السوق في صالحك. إذا عند حساب حجم اللوت المناسب للدخول في صفقة يجب عليك معرفة حجم المخاطر المحتملة والقدرة على الخوض فيها وتحملها. والخطأ الشائع بين المتداولين هو التركيز فقط في العثور على نقاط دخول وخروج مثالية، وبالتالي القدرة على إدارة المخاطر هي التي تميز بين المتداول الناجح وغير الناجح. ختاماً، مارك دوغلاس في كتابه "Trading In The Zone" ينصح كل متداول بالتفكير في حجم اللوت الذي يتاجر به، و تأثير حركة السوق عليه،
+++++++++++
يمكن للمتداولين في الفوركس الاستفادة من اختيار حفنة من العملات للتداول عليها، بخلاف المتداولين بسوق الأسهم حيث يجب عليهم تحليل آلاف الشركات والقطاعات لاتخاذ القرار المناسب واختيار الأسهم الأنسب لهم. يختار اسهم البنوك اكيد
++++++++++++
1. يجب ألا تخاطر أبدًا بأكثر مما يمكنك أن تخسره.
1. يجب ألا تخاطر أبدًا بأكثر مما يمكنك أن تخسره.
2. الدخول بكل ما تملك.
يمكن أن يؤثر أي شيء على سوق الفوركس - يمكن أن تؤثر أصغر الأخبار على سعر عملة معينة بطريقة سلبية أو إيجابية. بدلاً من "الدخول بكل ما تملك" ، من الأفضل إتبّاع مسار أكثر اعتدالًا، و تداول مبالغ معقولة من رأس مالك.
2. لا تربط كل استثماراتك في مكان واحد
هذا ينطبق على جميع أنواع الاستثمار، و الفوركس ليست إستثناء من ذلك. يجب أن يمثل الفوركس جزءًا من محفظتك، و لكن ليس أكملها. طريقة أخرى يمكنك توسيعها هي تبادل أكثر من زوج من العملات الاجنبية.
+++++++++++++++++++
السبريد (فرق السعر): هو واحد من أكثر المصطلحات الأساسية في التداول والإستثمار و يعني الفرق بين سعر البيع و سعر الشراء لأداة مالية معينة في اسواق المال العالمية لفترة زمنية معينة, و يعتبر احد مصادر دخل وسيط التداول الأساسية.
السبريد (فرق السعر): هو واحد من أكثر المصطلحات الأساسية في التداول والإستثمار و يعني الفرق بين سعر البيع و سعر الشراء لأداة مالية معينة في اسواق المال العالمية لفترة زمنية معينة, و يعتبر احد مصادر دخل وسيط التداول الأساسية.
ما هو السبريد (Spread) - التعريف
- لماذا يعتبر السبريد مهمًا لأداءك في التداول من الناحية الربحية.
فإن السبريد (فرق الأسعار) هو أحد مصادر الدخل الرئيسية، مع رسوم و عمولة التداول.
لنفترض أن اليورو يتم تداوله بسعر 1.1234 / 1.1235 مقابل الدولار الأمريكي. الفرق بين العرض والطلب هو 0.0001 وهذا يعني أنه في هذا المثال، يكون السبريد مساوياً لنقطة واحدة او بيب (Pip) واحد.
عادة ما يأخذ الوسطاء الفارق في اللحظة التي يتم فيها فتح صفقتك، وهذا هو السبب في أن الصفقات تبدأ دائما بقيمة سلبية إلا إذا كانت اداوات تداول او حساب بدون سبريد. هذه طريقة سهلة للغاية لمعرفة رسوم وسيطك في التداول
تعتمد قيمة السبريد على حجم العقد المتفاوض عليه وعلى قيمة النقطة (أو البيب) لحجم هذا العقد
++++++++++++
المؤشرات المساعدة Support indicators
هذا يعني ضرورة أن يكون المتاجر محترفًا وملمًا بأساسيات التحليل الفني والدعوم والمقاومات والنماذج السعرية.
يحذر خبراء أسواق المال وأساتذة التحليل الفني المتاجرين من أهمية الوعي الجيد عند تحميل أي مؤشر غير أساسي على برنامج الميتاتريدر، وعدم الوثوق فيه، إلا بعد اختباره لأطول فترة ممكنة على حساب Demo وليس حساب Live.
+++++++++++++
ما هو الإطار الزمني لمخطط الفوركس؟
لماذا يكون التداول طبقًا الأطر الزمنية الأطول أكثر كفاءة؟
كما تعلمون بالفعل، كلما كان الإطار الزمني أطول ، كلما كان الربح المستهدف أعلى وكان الخطر أقل. يمكنك أن ترى هذا الارتباط أكثر وضوحًا في مثال كيفية عمل الإشارات في الأطر الزمنية المختلفة
ليست هناك تعليقات:
إرسال تعليق