العملات الصعبة ****************

 الحجم اليومي للتبادلات فيه يزيد على 5 تريليونات دولار، وهو السوق الذي يجد فيه جميع المشاركين أنفسهم على استعداد لبيع أو شراء عملة مقابل عملة أخرى.

 تداول ناجح هو المسؤولية والذكاء، إذ من الممكن أن تعرضك القرارات الطائشة وغير المحسوبة لمخاطر.

 لكل دولة قوانينها وتشريعاتها، وفهم ثقة ومصداقية كل جهة تشريعية أمر مهم عند اختيار وسيط التداول.

 تنوع محفظة المستثمر و الامان 

 امتلاك أصل واحد فقط يعرّض المستثمر لنسبة 100% من التغيير في هذا الأصل، لأعلى أو لأسفل.

التنويع ليس فقط في الأوراق المالية، ولكن أيضا في أسواق مختلفة محليا ودوليا. ووضع العديد من المنتجات -كالأسهم والسندات وصناديق الاستثمار ومنتجات أسواق المال في العديد من بورصات الأوراق المالية حول العالم- في محفظة مالية، سيسمح للمستثمر بتقليل مخاطر السوق بشكل كبير.

 ولا يلغي التنويع جميع المخاطر المالية لأنه سيظل هناك دائما جزء مرتبط بتقلبات السوق.

 الملاذات الاستثمارية الآمنة

 السوق الأولية والسوق الثانوية، ويواجه المستثمر عددا لا يحصى من الأوراق المالية، لهذا فإن من المفيد الحصول على نظرة عامة على الفئات الرئيسية للاستثمارات، للتعرف على مستوى المخاطر من أجل اتخاذ أفضل الخيارات (هناك 4 أسواق استثمارية رئيسية: سوق المال، وسوق السندات، وسوق العقارات، وسوق المشتقات).

من المهم فهم الأساسيات من أجل الحصول على نظرة عامة جيدة على الاستثمار، حتى لو كان المحترفون في الغالب هم من يديرون الاستثمار.

لا يوجد وسيط استثماري لا ينطوي على مخاطر، حتى خطة الادخار التي تحمل فائدة ثابتة تحمل مخاطر زيادة التضخم خلال فترة الاستثمار بما يتجاوز معدل الاستثمار، ولا يرتبط مفهوم المخاطرة بأداء المنتج فحسب، بل يرتبط أيضا بمفهوم الوقت.

أيها أكثر أمنا: العملات الرقمية أم السندات الحكومية أم المعادن؟

لا يعتمد فقط على طبيعة المنتج، ولكن أيضا على السوق والوضع الاقتصادي.

عائدات محتملة عالية جدا، فمن الواضح أن سوق الأوراق المالية هو الملعب المثالي، لكن إذا لم تكن خبيرا ماليا أو متخصصا في الأسواق المالية، فمن المحتمل أنك ستخسر المال بشكل منهجي في النهاية، لهذا اترك الإدارة لمندوب محترف.

 في ظل الظروف العادية، تكون أذون الخزانة أقل تقلبا من المعادن أو السلع والعملات الافتراضية. ومع ذلك، تغير هذا الاتجاه خلال جائحة كورونا، وأصبحت سندات الخزانة أكثر تقلبا من المعادن والعملات الافتراضية.

وفي الواقع، خلال الأزمات الاقتصادية، من المعتاد رؤية انعدام ثقة المستثمرين في الأوراق المالية، والتوجه نحو الملاذات الآمنة مثل الذهب. وخلال أزمة كورونا، رأينا الاتجاه نفسه: انتعاشا في أسعار المعادن مع زيادة الثقة في العملات الافتراضية (الرقمية أو المشفرة).

 الاستثمار في العملات الصعبة لا يزال آمنا

لم يكن الاستثمار في العملات الدولية وسيلة آمنة على الإطلاق، بل على العكس من ذلك، فهي من أكثر الأسواق خطورة في العالم، حتى أن هناك عملات مثل الدولار الأسترالي أو الدولار النيوزيلندي يتم تداولها إلى حد كبير من أجل المضاربة.

على مر السنين، أصبح سوق الفوركس وسيلة للبنوك الاستثمارية وصناديق التحوط للمضاربة على التغيير في سعر الصرف، ومن الممكن بشكل فعال تحقيق مكاسب أو خسائر من خلال تخطيط العمليات وفقا لتغير سعر الصرف.

من الواضح أن المستثمر مهتم بشكل متزايد بالعملة الافتراضية كملاذ آمن خلال وباء كورونا، ومع ذلك فإن هذا الاهتمام لن يؤثر على دور عملات البنوك المركزية في هذا الوقت، ويبقى الدولار على قوته لارتباطه بقوة اقتصادية وعسكرية داعمة.

مواكبة منحى التغيرات

من الصعب متابعة الاتجاهات القصيرة المدى في سوق الفوركس أو الربح منها طوال الوقت. ومع ذلك، تخضع العملات الرئيسية للتأثير الطويل الأجل لقرارات السياسة النقدية والمالية للبلدان.

فعلى سبيل المثال، إذا أعلنت الولايات المتحدة عن معدل تضخم أعلى من معدل منطقة اليورو، فإننا نتوقع انخفاض الدولار الأميركي مقابل اليورو. وبالتالي، يجب أن يكون المستثمر يقظا للإعلانات الاقتصادية والسياسية من البلدان التي قد تكون عملاتها ذات أهمية على المدى المتوسط والطويل.

العملات الرئيسية تخضع للتأثير الطويل الأجل لقرارات السياسة النقدية والمالية للبلدان

 اتجاهات السوق

تحديد الاتجاهات على زوج العملات: تحليل أساسي يركز على متغيرات الاقتصاد الكلي مثل أسعار الفائدة ومعدلات التضخم والبطالة وغيرها، أو تحليل تقني (أو مخطط بياني) يعتمد على كل من مرئيات الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية مثل "إيه دي إكس" (ADX) أو "آر إس آي" (RSI) أو "إم إيه سي دي" (MACD).

ويتكون التحليل الفني من دراسة تطور السوق باستخدام الرسوم البيانية، من أجل توقع اتجاهاته المستقبلية. وكثيرا ما يستخدم المستثمرون المحترفون التحليل الفني، والمبدأ الأساسي للتحليل الفني هو دراسة تواريخ الأسعار لإخراج الرقم الذي يبشر بالاتجاه القادم.

ووفقا لهذه الطريقة، فإن الطبيعة المتكررة للدورات تجعل من الممكن الكشف عن الأشكال الرسومية التي تتكرر بمرور الوقت

الأدوات الرئيسية لتحليل الرسم البياني هي مناطق الدعم والمقاومة. والدعم هو نطاق يظهر اهتمام المستثمرين بالعملة التي يتابع المهتم تقلباتها، والمقاومة هي منطقة سعرية يندر فيها المستثمرون.

المخاطر 

 المعلومات والشائعات في السعر قبل إصداره.

مخاطر أخرى مرتبطة بالرافعة المالية (نسبة الدين للملكية وهي إستراتيجية استخدام المال المقترض لزيادة الفوائد على الاستثمار) التي يقدمها المشغلون في هذا السوق لعملائهم.

التحكم في المخاطر أولوية وأهم من حجم الأرباح.

من الضروري أن يحدد المستثمر أولا سياسته العامة للتحوط فيما يتعلق بمخاطر المعاملات:

• قياس المخاطر التي يواجهها من خلال وضع العملة.
• تقدير التغيير المحتمل في سعر العملات المعنية.
• تحليل تقنيات التسقيف (مراعاة التغطيات الممكنة: الحد الأقصى والأدنى الممكن) الموجودة واختيار الأنسب منها.

اختيار الشركاء المناسبين (البنوك، الوسطاء) بناء على عدة معايير: الشرعية القانونية، والقدرة التنافسية للأسعار، والتنفيذ السريع للأوامر، والتوافر والمشورة.

من منظور الاستثمار، يجب عليك تحديد خطة وإستراتيجية تداول مع أوامر بيع محددة مسبقا (وقف الخسارة)، ولا تستخدم تأثير الرافعة المالية إذا لزم الأمر، وقم بتنويع أدوات الاستثمار في نهاية المطاف على المستويين المحلي والدولي.